Des solutions financières adaptées à chaque profil
Nous accompagnons nos clients à chaque étape de leur vie financière. Que vous soyez dirigeant d'entreprise, particulier, travailleur non salarié (TNS) ou organisme tutélaire, nous vous proposons des stratégies personnalisées en gestion de patrimoine, optimisation fiscale et investissement responsable.
Nos expertises
au service de votre patrimoine
Gestion de patrimoine
Nous vous aidons à structurer, développer et protéger votre patrimoine avec des solutions adaptées à vos objectifs de court, moyen et long terme.
- Épargne & placements : Assurance-vie, contrats de capitalisations, épargne retraite, épargne salariale...
- Préparation de la retraite : Plan d'Épargne Retraite (PER), Plan d'Épargne Retraite Obligatoire (PERO), diversification d'actifs.
Conseil en Investissement Financier (CIF)
- Activité réglementée de gestion de patrimoine
- Audits et analyses des situations et besoins
- Formalisation de préconisations adaptées et motivées
Optimisation fiscale
Nous vous accompagnons dans l'optimisation de votre fiscalité pour réduire votre imposition tout en respectant la réglementation en vigueur.
- Choisir les bons outils patrimoniaux.
- Transmission de patrimoine : assurance-vie, contrat de capitalisation, démembrements de propriété, donations, plan d’épargne retraite, SCI...
Protection sociale & Prévoyance
Protégez-vous et vos proches en anticipant les aléas de la vie.
Complémentaire santé & prévoyance
Solutions individuelles et collectives.
Assurance emprunteur
Bénéficiez d’un tarif adapté.
Garantie perte de revenus
Pour les travailleurs indépendants et dirigeants.
Des solutions adaptées à chaque profil
Dirigeants d'entreprise
Particuliers
Travailleurs Non Salariés (TNS)
Organismes tutélaires
Pourquoi faire le choix de Suli Finances ?
- Une expertise reconnue en gestion de patrimoine et fiscalité.
- L’indépendance et l’objectivité dans nos recommandations.
- Un accompagnement personnalisé selon votre profil et vos objectifs.
- Des partenariats solides avec des institutions financières de renom qualité et un réseau de professionnels exigeants.
Nos partenaires financiers
Nous collaborons avec des acteurs de référence pour garantir des solutions performantes et diversifiées
Foire aux questions
Pour aller plus loin dans la compréhension de notre métier de gestionnaire de patrimoine
Notre métier consiste à vous offrir une vision globale et personnalisée de votre situation patrimoniale, qu'elle soit personnelle ou professionnelle. Nous analysons vos projets, vos besoins et vos objectifs afin de vous proposer des solutions sur mesure pour optimiser votre patrimoine, protéger vos proches, préparer votre retraite et répondre à toutes vos questions juridiques, économiques et financières.
Contrairement à votre banque, SULI FINANCES vous offre un conseil totalement indépendant. Nous ne sommes liés à aucun produit financier spécifique, ce qui nous permet de vous recommander les solutions les plus adaptées à vos besoins, en toute objectivité. Notre expertise et notre expérience sont entièrement dédiées à l'optimisation de votre situation patrimoniale.
Notre clientèle est diversifiée et nous en sommes fiers. Nous accompagnons aussi bien des salariés, des cadres, des travailleurs indépendants, des professions libérales que des chefs d'entreprise. Grâce à notre expertise, nous sommes en mesure de nous adapter à chaque situation et de proposer des solutions sur mesure. Notre clientèle s'étend de jeunes enfants (le plus jeune ayant tout juste 3 mois) à des personnes âgées, ce qui témoigne de notre capacité à répondre aux besoins de tous les âges.
Nous n’attachons pas d’importance aux surfaces patrimoniales de nos clients, mais préférons écouter et comprendre les problématiques de nos clients, pour mieux les conseiller. Certains contrats d’épargnes prévoient cependant des minimums à investir, mais qui restent raisonnables (par exemple, 150 € par mois pour une épargne régulière ou 1 500 € minimum pour un versement unique…).
Après de nombreuses questions et études de la situation d’un client, nous pouvons être amenés à lui conseiller ce que l’on appelle « une allocation d’actifs », c’est-à-dire un choix de supports financiers, afin de répondre à un besoin identifié et concerté. Au sein de cette allocation d’actifs, qui peut être modifiée à tout moment, nous pouvons utiliser tout type de supports financiers (actions, obligations, monétaires, immobiliers, sécurisés) et notamment des fonds garantis, appelés « fonds euros ».
Les rémunérations des sociétés de gestion patrimoniale sont en général de deux sortes : sous forme d’honoraires, lorsqu’il s’agit d’étudier la situation patrimoniale globale d’un client ou lors d’une mission particulière définie. Ces honoraires ne sont pas obligatoires et sont proposés au sein d’une Lettre de Mission, qui définit notamment les contours de nos actions patrimoniales. La seconde forme de rémunération et la plus courante est le versement d’encours (fondés sur les stocks que nous gérons) par les établissements financiers avec lesquels nous signons des protocoles de commercialisation. Il est cependant à noter qu’au sein de Suli Finances, nous avons décidé de mener beaucoup d’études et de réaliser beaucoup d’actes gracieux auprès de notre clientèle fidèle.