Notre métier consiste à vous offrir une vision globale et personnalisée de votre situation patrimoniale, qu'elle soit personnelle ou professionnelle. Nous analysons vos projets, vos besoins et vos objectifs afin de vous proposer des solutions sur mesure pour optimiser votre patrimoine, protéger vos proches, préparer votre retraite et répondre à toutes vos questions juridiques, économiques et financières.

Contrairement à votre banque, SULI FINANCES vous offre un conseil totalement indépendant. Nous ne sommes liés à aucun produit financier spécifique, ce qui nous permet de vous recommander les solutions les plus adaptées à vos besoins, en toute objectivité. Notre expertise et notre expérience sont entièrement dédiées à l'optimisation de votre situation patrimoniale.

Notre clientèle est diversifiée et nous en sommes fiers. Nous accompagnons aussi bien des salariés, des cadres, des travailleurs indépendants, des professions libérales que des chefs d'entreprise. Grâce à notre expertise, nous sommes en mesure de nous adapter à chaque situation et de proposer des solutions sur mesure. Notre clientèle s'étend de jeunes enfants (le plus jeune ayant tout juste 3 mois) à des personnes âgées, ce qui témoigne de notre capacité à répondre aux besoins de tous les âges.

Nous n’attachons pas d’importance aux surfaces patrimoniales de nos clients, mais préférons écouter et comprendre les problématiques de nos clients, pour mieux les conseiller. Certains contrats d’épargnes prévoient cependant des minimums à investir, mais qui restent raisonnables (par exemple, 150 € par mois pour une épargne régulière ou 1 500 € minimum pour un versement unique…).

Après de nombreuses questions et études de la situation d’un client, nous pouvons être amenés à lui conseiller ce que l’on appelle « une allocation d’actifs », c’est-à-dire un choix de supports financiers, afin de répondre à un besoin identifié et concerté. Au sein de cette allocation d’actifs, qui peut être modifiée à tout moment, nous pouvons utiliser tout type de supports financiers (actions, obligations, monétaires, immobiliers, sécurisés) et notamment des fonds garantis, appelés « fonds euros ».

Les rémunérations des sociétés de gestion patrimoniale sont en général de deux sortes : sous forme d’honoraires, lorsqu’il s’agit d’étudier la situation patrimoniale globale d’un client ou lors d’une mission particulière définie. Ces honoraires ne sont pas obligatoires et sont proposés au sein d’une Lettre de Mission, qui définit notamment les contours de nos actions patrimoniales. La seconde forme de rémunération et la plus courante est le versement d’encours (fondés sur les stocks que nous gérons) par les établissements financiers avec lesquels nous signons des protocoles de commercialisation. Il est cependant à noter qu’au sein de Suli Finances, nous avons décidé de mener beaucoup d’études et de réaliser beaucoup d’actes gracieux auprès de notre clientèle fidèle.