Dirigeants d'entreprise : optimisez votre patrimoine et votre fiscalité
En tant que dirigeant d'entreprise, vos enjeux financiers sont multiples : optimiser votre fiscalité, protéger votre entreprise et votre famille, préparer votre retraite et anticiper la transmission de votre patrimoine professionnel. Chez Suli Finances, nous vous accompagnons avec des solutions sur mesure adaptées à vos ambitions.
SERVICES DÉDIÉS AUX DIRIGEANTS
Nos expertises dédiées aux chefs d'entreprise
L'expertise au service des décideurs
Une approche stratégique et indépendante qui répond aux enjeux complexes liés à votre statut de chef d'entreprise : fiscalité, transmission, retraite, rémunération...
Bruneau Marti dirigeant de Suli Finances
Optimisation fiscale du dirigeant
Profitez de stratégies personnalisées pour alléger votre imposition et optimiser la gestion de votre rémunération :
Structuration de la rémunération : Salaires, dividendes, intéressement et participation.
Déductions et exonérations fiscales : Solutions adaptées à votre activité.
Montages fiscaux intelligents : Holding, SCI, démembrement de propriété.
Investissements et placements financiers
Nous vous accompagnons dans la diversification et la sécurisation de votre patrimoine financier :
Allocation d'actifs : Actions, obligations et monétaires.
Placements diversifiés : assurance-vie, contrats de capitalisations, épargne retraite, épargne salariale...
Anticiper et préparer la retraite du dirigeant
Il est essentiel d'anticiper votre retraite pour préserver votre niveau de vie une fois votre activité terminée :
Plans d'épargne retraite (PER) adaptés aux dirigeants.
Complément de revenus passifs via l'investissement locatif et les SCPI.
Stratégies de capitalisation pour une transmission en douceur du patrimoine.
Protection sociale et prévoyance du dirigeant
Assurez votre sécurité financière et celle de votre famille en cas d'imprévus :
Assurance prévoyance : Protection en cas d'incapacité, invalidité, décès.
Complémentaire santé : Solutions adaptées aux dirigeants.
Assurance emprunteur : Bénéficiez de tarifs avantageux.
Assurance Homme-clé : Protéger l’entreprise en cas d’invalidité ou décès du ou des dirigeants.
Un accompagnement sur-mesure
Chaque entreprise et chaque dirigeant sont uniques. C'est pourquoi notre approche est entièrement personnalisée :
Audit patrimonial et fiscal
pour analyser votre situation.
Stratégie optimisée
selon vos objectifs et contraintes.
Suivi régulier
pour ajuster votre planification financière au fil du temps.
Nos partenaires financiers
Nous collaborons avec des acteurs de référence pour garantir des solutions performantes et diversifiées
Des solutions adaptées à chaque profil
Dirigeants d'entreprise
Particuliers
Travailleurs Non Salariés (TNS)
Organismes tutélaires
Foire aux questions
Pour aller plus loin dans la compréhension de notre métier de gestionnaire de patrimoine
Notre métier consiste à vous offrir une vision globale et personnalisée de votre situation patrimoniale, qu'elle soit personnelle ou professionnelle. Nous analysons vos projets, vos besoins et vos objectifs afin de vous proposer des solutions sur mesure pour optimiser votre patrimoine, protéger vos proches, préparer votre retraite et répondre à toutes vos questions juridiques, économiques et financières.
Contrairement à votre banque, SULI FINANCES vous offre un conseil totalement indépendant. Nous ne sommes liés à aucun produit financier spécifique, ce qui nous permet de vous recommander les solutions les plus adaptées à vos besoins, en toute objectivité. Notre expertise et notre expérience sont entièrement dédiées à l'optimisation de votre situation patrimoniale.
Notre clientèle est diversifiée et nous en sommes fiers. Nous accompagnons aussi bien des salariés, des cadres, des travailleurs indépendants, des professions libérales que des chefs d'entreprise. Grâce à notre expertise, nous sommes en mesure de nous adapter à chaque situation et de proposer des solutions sur mesure. Notre clientèle s'étend de jeunes enfants (le plus jeune ayant tout juste 3 mois) à des personnes âgées, ce qui témoigne de notre capacité à répondre aux besoins de tous les âges.
Nous n’attachons pas d’importance aux surfaces patrimoniales de nos clients, mais préférons écouter et comprendre les problématiques de nos clients, pour mieux les conseiller. Certains contrats d’épargnes prévoient cependant des minimums à investir, mais qui restent raisonnables (par exemple, 150 € par mois pour une épargne régulière ou 1 500 € minimum pour un versement unique…).
Après de nombreuses questions et études de la situation d’un client, nous pouvons être amenés à lui conseiller ce que l’on appelle « une allocation d’actifs », c’est-à-dire un choix de supports financiers, afin de répondre à un besoin identifié et concerté. Au sein de cette allocation d’actifs, qui peut être modifiée à tout moment, nous pouvons utiliser tout type de supports financiers (actions, obligations, monétaires, immobiliers, sécurisés) et notamment des fonds garantis, appelés « fonds euros ».
Les rémunérations des sociétés de gestion patrimoniale sont en général de deux sortes : sous forme d’honoraires, lorsqu’il s’agit d’étudier la situation patrimoniale globale d’un client ou lors d’une mission particulière définie. Ces honoraires ne sont pas obligatoires et sont proposés au sein d’une Lettre de Mission, qui définit notamment les contours de nos actions patrimoniales. La seconde forme de rémunération et la plus courante est le versement d’encours (fondés sur les stocks que nous gérons) par les établissements financiers avec lesquels nous signons des protocoles de commercialisation. Il est cependant à noter qu’au sein de Suli Finances, nous avons décidé de mener beaucoup d’études et de réaliser beaucoup d’actes gracieux auprès de notre clientèle fidèle.