Particuliers actifs et seniors : gérez et valorisez votre patrimoine avec Suli Finances
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, investir intelligemment ou protéger votre famille, la gestion de votre patrimoine est une étape clé pour assurer votre avenir financier. Chez Suli Finances, nous vous accompagnons avec une approche sur mesure, adaptée à votre situation et à vos objectifs.
SERVICES DÉDIÉS AUX PARTICULIERS
Nos expertises au service de votre patrimoine
Un accompagnement humain et personnalisé
Primo-investisseur ou chef de famille, je vous guide avec pédagogie et clarté pour faire fructifier votre patrimoine et protéger vos proches, aujourd'hui comme demain.
Bruneau Marti dirigeant de Suli Finances
Investissement et valorisation du capital
Nous vous aidons à faire fructifier votre épargne avec des solutions adaptées à votre profil de risque et vos objectifs :
Placements financiers : assurance-vie, contrats de capitalisations, épargne retraite, épargne salariale...
Investissements socialement responsables (ISR) : allier performance financière et investissements durables.
Optimisation fiscale et transmission
Réduisez votre fiscalité et préparez l'avenir avec des stratégies adaptées :
Défiscalisation : financière avec le plan d’épargne retraite (PER).
Anticipation de la succession : Donations, démembrement de propriété, SCI.
Gestion des plus-values : Arbitrages, rachats programmés, optimisation des impôts avec les revenus issus des contrats d’assurance-vie.
Préparation de la retraite
Parce que la retraite se prépare bien en amont, nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies adaptées :
Plans d'épargne retraite (PER, Madelin) : Sécurisation de votre avenir.
Investissement immobilier locatif : Générer des revenus complémentaires passifs.
Allocation d'actifs à long terme : Garantir des revenus futurs stables.
Protection familiale et prévoyance
Assurez la sécurité de votre famille face aux imprévus avec des solutions adaptées :
Assurance décès et invalidité : Protection des proches en cas d'aléas de la vie.
Complémentaire santé et assurance dépendance : Sécuriser votre bien-être et celui de vos proches.
Garantie perte de revenus : Maintenir un niveau de vie en cas d'accident de la vie.
Un accompagnement personnalisé à chaque étape de votre vie
Nos solutions s'adaptent à chaque moment clé de votre parcours :
Premier investissement :
accompagnement pour bien démarrer.
Évolution patrimoniale :
stratégies d'optimisation au fil du temps.
Préparation de la retraite :
sécurisation des revenus futurs.
Transmission sereine :
protection et anticipation de votre héritage.
Nos partenaires financiers
Nous collaborons avec des acteurs de référence pour garantir des solutions performantes et diversifiées
Des solutions adaptées à chaque profil
Dirigeants d'entreprise
Particuliers
Travailleurs Non Salariés (TNS)
Organismes tutélaires
Foire aux questions
Pour aller plus loin dans la compréhension de notre métier de gestionnaire de patrimoine
Notre métier consiste à vous offrir une vision globale et personnalisée de votre situation patrimoniale, qu'elle soit personnelle ou professionnelle. Nous analysons vos projets, vos besoins et vos objectifs afin de vous proposer des solutions sur mesure pour optimiser votre patrimoine, protéger vos proches, préparer votre retraite et répondre à toutes vos questions juridiques, économiques et financières.
Contrairement à votre banque, SULI FINANCES vous offre un conseil totalement indépendant. Nous ne sommes liés à aucun produit financier spécifique, ce qui nous permet de vous recommander les solutions les plus adaptées à vos besoins, en toute objectivité. Notre expertise et notre expérience sont entièrement dédiées à l'optimisation de votre situation patrimoniale.
Notre clientèle est diversifiée et nous en sommes fiers. Nous accompagnons aussi bien des salariés, des cadres, des travailleurs indépendants, des professions libérales que des chefs d'entreprise. Grâce à notre expertise, nous sommes en mesure de nous adapter à chaque situation et de proposer des solutions sur mesure. Notre clientèle s'étend de jeunes enfants (le plus jeune ayant tout juste 3 mois) à des personnes âgées, ce qui témoigne de notre capacité à répondre aux besoins de tous les âges.
Nous n’attachons pas d’importance aux surfaces patrimoniales de nos clients, mais préférons écouter et comprendre les problématiques de nos clients, pour mieux les conseiller. Certains contrats d’épargnes prévoient cependant des minimums à investir, mais qui restent raisonnables (par exemple, 150 € par mois pour une épargne régulière ou 1 500 € minimum pour un versement unique…).
Après de nombreuses questions et études de la situation d’un client, nous pouvons être amenés à lui conseiller ce que l’on appelle « une allocation d’actifs », c’est-à-dire un choix de supports financiers, afin de répondre à un besoin identifié et concerté. Au sein de cette allocation d’actifs, qui peut être modifiée à tout moment, nous pouvons utiliser tout type de supports financiers (actions, obligations, monétaires, immobiliers, sécurisés) et notamment des fonds garantis, appelés « fonds euros ».
Les rémunérations des sociétés de gestion patrimoniale sont en général de deux sortes : sous forme d’honoraires, lorsqu’il s’agit d’étudier la situation patrimoniale globale d’un client ou lors d’une mission particulière définie. Ces honoraires ne sont pas obligatoires et sont proposés au sein d’une Lettre de Mission, qui définit notamment les contours de nos actions patrimoniales. La seconde forme de rémunération et la plus courante est le versement d’encours (fondés sur les stocks que nous gérons) par les établissements financiers avec lesquels nous signons des protocoles de commercialisation. Il est cependant à noter qu’au sein de Suli Finances, nous avons décidé de mener beaucoup d’études et de réaliser beaucoup d’actes gracieux auprès de notre clientèle fidèle.